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Die aktuellen Zinserhöhungen der Europäischen Zentralbank (EZB) sollten zu einer Eindämmung der Inflation führen. Damit verbunden ist auch eine Belastung der Wirtschaft.
Kommunale Darlehensverwaltung: Zinsanstieg, Budgetierung und Transparenz
Die aktuellen Zinserhöhungen der Europäischen Zentralbank (EZB) sollten zu einer Eindämmung der Inflation führen. Damit verbunden ist auch eine Belastung der Wirtschaft. Wir gehen von weiteren Zinsschritten der EZB in 2022/23 aus. Die Zinslandschaft bleibt somit am kurzen und am langen Ende der Zinskurve volatil.
Zinsänderungsrisiko: Da weiterhin ein großer Teil der Finanzierungen der Städte und Gemeinden in Österreich variabel verzinst ist, wird das Zinsänderungsrisiko schlagend und die Zinsausgaben werden deutlich steigen. Österreichweit kann es 2023 zu einer Verteuerung der Zinsausgaben um rd. EUR 200 bis 300 Mio. kommen. Dieser Zinsanstieg sollte auch im Voranschlag und in der Mittelfristplanung der Kommunen berücksichtigt werden.
Haben Sie die zukünftigen Zinsbelastungen für den Voranschlag auf der Basis jeder einzelnen Finanzierung schon ermittelt? Wie sieht es mit der Mittelfristplanung aus? Welche Zinssätze bzw. Zinskurve nehmen Sie an? Wann soll ich meine Neuausschreibungen starten?
Antworten dazu finden Sie in unseren Produktmodulen.
Portfoliomanagement
Ausschreibungsservice
Zusatzmodul Marktmonitoring
„Green Finance“: Bei der kommunalen Finanzierung wird zukünftig das Thema Nachhaltigkeit verstärkt einziehen. Auch wenn diese bei kommunalen Projekten bereits ausgeprägt ist, ergeben sich neue Herausforderungen. Die europaweiten Rahmenbedingungen für Finanzierungen und Förderungen werden auf finanzielle Vorteile abzielen müssen.
Personalisierte Digitalisierung: Trotz aller Bemühungen stoßen wir im Bereich der Darlehensverwaltung oftmals auf noch anachronistische Verhältnisse. Dazu gehört auch der Ausschreibungsprozess. Eine personalisierte bzw. unterstützte Digitalisierung der Darlehensverwaltung bietet dabei Vorteile, auch bei der Budgetierung.
Effizienz: Letztlich leisten optimale Gemeindefinanzen einen Beitrag zur Realisierung von kommunalen Projekten und damit zu einer leistbaren Daseinsvorsorge. Durch den Einsatz von externen Spezialisten wird nicht nur die Zinsbelastung, sondern auch das Haftungsrisiko reduziert sowie die Nachhaltigkeit gesteigert. Damit befreien Sie sich von operativen Tätigkeiten, schaffen sich freie Kapazitäten und müssen nur die Beschlussfassungen herbeiführen.
Hier geht es zu unserem Leistungsangebot Finanzierungen.
Folgen Sie auch unserem Podcast, FRC on Air.
FRC ist der wesentliche und nachhaltige Dienstleister in Österreich zum Thema kommunale Finanzierungen und verfügt über maßgeschneiderte Angebote und Analysetools. Unser Leistungsspektrum erstreckt sich von der laufenden Betreuung des bestehenden Finanzierungsportfolios (Modul Portfoliomanagement) bis zur Neuausschreibung (Modul Ausschreibungsservice). Ein umfangreiches Berichtswesen rundet unser Service ab. Damit erfüllen unsere Kunden stets Ihre externen Vorgaben hinsichtlich interner Kontrollen und gesetzlicher Regelungen.
Eine maßgeschneiderte Unterstützung („Financial Engineering“) kann die Effizienz bei den Gemeindefinanzen deutlich erhöhen. Umgelegt auf alle Gemeinden in Österreich sprechen wir hier von Einsparungen in der Höhe von einigen hundert Millionen Euro. Durch die Zusammenfassung größerer Volumina bzw. durch unsere hohe Marktdurchdringung entsteht der FRC Pooling-Effekt.
In regelmäßigen Folgen informieren wir, worauf es bei der Optimierung des Finanzierungsportfolios und bei der Digitalisierung des Gemeinde-haushalts ankommt und wie wir Sie als ausgelagerte Finanzabteilung und Sparring-Partner dabei entscheidend unterstützen. Nebenan finden Sie die jeweils aktuellste Folge zum Reinhören.
Heinz Hofstaetter ist seit 2016 Geschäftsführer der FRC-Finance & Risk Consult GmbH. Als Betriebswirt mit Abschluss an der Wirtschaftsuniversität Wien und als Bankkaufmann begann er seine berufliche Laufbahn bei KPMG in Frankfurt am Main in den Bereichen Industrie, Anlagenbau, Lebensmittel, Banken und Corporate Finance.
Es folgte der Einstieg in das Bank- und Kapitalmarktgeschäft bei der Bank Austria Investmentbank in Wien. Als langjähriger Prokurist und Vorstand der HYPO NOE im Bereich Finanzierung (Public Finance, Real Estate, Project Finance) mit einer Bilanzsumme von ca. 15 Mrd. und als Geschäftsführer von zwei Investmenthäusern in Österreich beschäftigte er sich intensiv mit den Themen Finanzierung und Kapitalmarktanlagen. Er war unter anderem verantwortlich für ein diversifiziertes Portfolio von Assets under Advisory von 6,5 Mrd. EUR in allen Vermögensklassen.
Darüber hinaus hat Herr Hofstaetter bis 2008 eine nachhaltige Verbriefungsplattform für langfristige Vermögenswerte aufgebaut. Das Setup einer Bewertungsplattform von 2009 bis 2015 für komplexe Finanzinstrumente in Frankfurt am Main rundet seine universelle Ausrichtung ab.
